أزمة غسل الأموال تهز سنغافورة- محاسبة مدراء بنوك وتداعيات أوسع

في 15 أغسطس، وجهت اتهامات إلى مديري بنوك سابقين بتهمة تورطهم المزعوم في أكبر قضية لغسيل الأموال في سنغافورة.

كان وانغ تشي مينغ وليو كاي، من سيتي بنك ويوليوس باير على التوالي، أول متخصصين ماليين متورطين في الفضيحة.

ووجهت اتهامات جنائية لرجل آخر كان يعمل سائقًا لرجل أعمال متورط في القضية. وقد فر رجل الأعمال، سو بينغهاي، من الولاية القضائية. مكان وجوده غير معروف.

إدانة عشرة، وآخرون هاربون

حتى الآن، أدين 10 أشخاص بغسل مليارات العائدات من جرائم من بينها المقامرة غير القانونية عبر الإنترنت.

تم تحويل ما مجموعه 3 مليارات دولار سنغافوري (1.764 مليار جنيه إسترليني / 2 مليار يورو / 2.3 مليار دولار) من الأموال القذرة عبر 16 بنكًا سنغافوريًا. كما تم الاستيلاء على حوالي مليار دولار سنغافوري نقدًا وأصولًا، بما في ذلك العقارات الفاخرة والمركبات والمجوهرات وحقائب اليد والساعات.

حتى الآن، تم تحديد هوية جميع المدانين على أنهم مواطنون صينيون من مقاطعة فوجيان. تتراوح الأحكام في القضية من 13 إلى 17 شهرًا في السجن.

تواصل السلطات البحث عن ما لا يقل عن 17 مشتبهًا بهم ما زالوا طلقاء في القضية.

اختراق النظام المصرفي السنغافوري

قوضت الفضيحة سمعة سنغافورة كولاية قضائية مالية نظيفة، مع سياسات قوية لمكافحة غسيل الأموال.

الدولة المدينة هي عضو في فرقة العمل المالي العالمية، التي تراقب البلدان بحثًا عن مخاطر غسل الأموال. تشارك في رئاسة مجموعة تطوير السياسات التابعة لفرقة العمل المالي، والتي تساعد في تطوير معايير للأسواق الأخرى. سنغافورة هي أيضًا عضو في مجموعة آسيا / المحيط الهادئ المعنية بغسل الأموال. وهي تعمل مع الهيئات الدولية لمكافحة الجرائم المالية، مثل مجموعة إيغمونت والإنتربول.

وفقًا لتقييم وزارة المالية لمخاطر غسل الأموال لعام 2024، لا تزال سنغافورة معرضة لخطر كبير من "الاحتيال الأجنبي، وخاصة الاحتيال عبر الإنترنت".

وجاء في التقرير أن "هذا التهديد تفاقم بسبب التقدم في الرقمنة". تسمح البوابات الإلكترونية "للعصابات... بتجاوز الحدود لغسل مكاسبهم غير المشروعة.

وجاء في التقرير أن "تهديد غسل الأموال الرئيسي الآخر الذي تواجهه سنغافورة ينشأ عن الجريمة المنظمة الأجنبية، وعلى وجه الخصوص، المقامرة غير القانونية عبر الإنترنت". وفي قضية 2023، يضيف التقرير أن "العديد من المتهمين" استفادوا من "المقامرة غير القانونية عبر الإنترنت من الجماعات الإجرامية المنظمة الأجنبية".

تشديد ضوابط الكازينو

شددت سنغافورة مؤخرًا ضوابطها المالية من خلال قانون مكافحة غسل الأموال ومسائل أخرى، الذي تم سنه في 6 أغسطس. يسمح تعديل قانون مراقبة الكازينو لمشغلي الألعاب بمشاركة بيانات العملاء لاكتشاف المعاملات المشبوهة بسهولة أكبر.

ويحدث القانون أيضًا متطلبات فحوصات العناية الواجبة للعملاء (CDD) للمساعدة في اكتشاف ومنع الجرائم المالية.

في السابق، كانت هذه الفحوصات تتم عندما يقوم العملاء بإجراء معاملات نقدية فردية بقيمة 10000 دولار سنغافوري أو أكثر، أو إيداع 5000 دولار سنغافوري أو أكثر في حساب. تم الآن خفض الحد إلى 4000 دولار سنغافوري للمعاملات النقدية والإيداعات.

تضم سنغافورة منتجعين للكازينو بمليارات الدولارات: منتجع وورلد سنتوسا ومارينا باي ساندز.

سنغافورة لا تزال جذابة للمجرمين

ومن المفارقات أن المجرمين ينجذبون إلى سنغافورة بسبب سمعتها كمركز مصرفي يتمتع بسمعة طيبة لدى المجتمع العالمي.

وجاء في تقرير صادر عن سلطة النقد السنغافورية في يونيو/حزيران أن "سنغافورة معرضة حتماً لتهديدات (غسل الأموال عبر الوطنية)". "تستهدفها "العصابات الإجرامية والعناصر الإجرامية المحترفة التي تسعى إلى... غسل الأموال غير المشروعة من الخارج."